Cuidado con las estafas bancarias

Los estafadores hoy en día hacen uso del nombre de agencias del gobierno e incluso de notarios para hacer que sus estafas parezcan más legitimas, conoce cómo puedes identificarlas y evitar convertirte en una víctima.

Fuente: FBI.gov

Las personas que llevan a cabo estafas bancarias afirman que el Gobierno de los Estados Unidos o el Departamento del Tesoro controlan ciertas cuentas bancarias (designadas comúnmente como “Cuentas Directas del Tesoro de los Estados Unidos”) destinadas a los ciudadanos estadounidenses, a las que se puede tener acceso enviando cierta documentación a las autoridades estatales y federales.

El FBIdice que los estafadores frecuentemente hacen referencia a distintas teorías jurídicas desacreditadas y utilizan distintos nombres para referirse a la estafa, como “amortización”, “hombre de paja” o “aceptación de valor” (que en inglés corresponden a los términos “redemption”, “strawman” y “acceptance for value”, respectivamente).

Existen entrenadores y sitios web que cobran altas cuotas por enseñar a individuos a llevar a cabo este tipo de estafa. Comúnmente insinuarán que algunas personas han podido saldar sus deudas o realizar compras de automóviles y casas exitosamente. Cuando la estafa no resulta exitosa, atribuyen la falla a que el individuo no siguió las instrucciones en un cierto orden o porque no presentó el papeleo en el tiempo requerido.

Esta estafa utiliza principalmente documentos financieros falsos que aparentan ser legítimos. Comúnmente se refieren a dichos documentos como “letras de cambio”, “bonos pagaré”, “bonos de indemnización”, “bonos de compensación”, “letras de cambio a la vista”, o “garantías de contralor”.

Además utilizan algunos documentos oficiales con propósitos distintos a los previstos, como los formularios 1099, 1099-OID y 8300 del IRS. Esta estafa suele mezclar terminología jurídica y seudojurídica para aparentar su legalidad. Es posible que se utilicen notarios para que el fraude parezca más legítimo. Comúnmente se les solicita a las víctimas de esta estafa que envíen sus documentos al Secretario del Tesoro de los Estados Unidos.

Para evitar este tipo de estafa, el FBI ofrece los siguientes consejos:

  • Mantente alerta al tratar con individuos o grupos que venden paquetes informativos que prometen brindarte acceso a cuentas bancarias secretas.
  • Ten cuidado con individuos o grupos que aseguren que no necesitas pagar impuestos sobre la renta federales o estatales.
  • No creas que el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos controla cuentas bancarias para todos los ciudadanos.
  • No confíes en individuos que digan que las multas de tránsito por exceso de velocidad, infracciones, cuentas por pagar, notificaciones fiscales o documentos similares, pueden ser resueltos escribiendo sobre ellos “aceptación de valor”.

Si conoces a una persona que promueve el uso de embargos inmobiliarios para obligar a alguien a aceptar esta estafa, contacta a tu oficina local del FBI.

Ayuda al FBI a combatir el fraude bancario. Puedes contactar  al buró las 24 horas del día todos los días del año.

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